변액보험 펀드별 수익 근황 및 향후 방향 재고

ㅁ 전체적인 투자 전략

• 1순위 미국, 2순위 인도, 3순위 중국을 방향으로 한 '적극적' 투자 방향으로 개편할 예정.
• 신흥국으로의 투자 보유율을 줄이고, 선진국 위주의 투자 포지셔닝 후, 관망

ㅁ 무배당 PCA 더원변액유니버셜보험

ㅁ 무배당 PCA 더원변액유니버셜보험 변경 및 전망

• [비율변경] 배당주식형 비율 10% → 비율 0%
• 국내고배당 주식 투자가 개인적으로 별로라서 비율 0%로 차감.

• [비율변경] 아시아주식형 비율 10% → 비율 0%
• Eastspring Asian Equity, Mirae Asset Asia Growth, Veritas Asian, Schroder Asian Oppotunities, Robeco Asian Stars Equity에 투자.
• Eastspring Asian Equity 펀드는 대만반도체(Taiwan Semiconductor Manufacturing), Tencent Holdings, 삼성전자 등 주로 중국 34.9%, 한국 17.4%, 홍콩 14.4, 대만 12.4%, 인도 7.9%의 견실한 아시아형 투자를 이어나가고 있는 펀드다.
• Veritas Asian 펀드는 Tencent Holdings, 항서제약 (Jiangsu Hengrui Medicine), AIA Group, 평안보험(Ping An Insurance (Group)) 등을 두고 있으며, 중국 38.9%, 오스트레일리아 17.4%, 인도 10.6%, 한국 8.2% 로 투자비중을 두고 있다. 단기적 중국 관망과 향후 유럽 약세를 생각한다면 개인적으로 마음에 들고 있지는 않다.
• Schroder Asian Oppotunities 펀드는 Veritas Asian펀드와 비슷한 성격을 띄고 있다. 대신 중국 55.6%, 대만 11.9%, 인도 9.4% 한국 9.1%로 중국에 대한 비중이 조금 더 높은 펀드로 보면 된다.
• Robeco Asian Stars Equity 펀드는 최근 중국과 한국에 대한 비중을 올리고 대만과 홍콩에 대한 투자 비중을 줄였다. Alibaba group과 삼성전자 및 중국상업은행, KB 은행 Group으로 투자비중을 맞춰나간 펀드다. (개인적으로 삼성전자와 KB를 매수했다고 보면 왠지 별로더라)

• [비율유지] 친디아주식형 비율 30% → 비율 30%
• Eastspring Dragon Peacock Fund, 친디아컨슈머증권(주식), Mirea Asset Horizons MSCI China ETF 상품이 전부다.
• Eastspring Dragon Peacock 펀드는 TENCENT Holdings, Infosys(인도 2위 규모 IT 업체), Alibaba Group, 중국산업은행,  중국공상은행(Industrial and Commercial Bank of China) 투자.
• 최근 Eastspring Dragon의 운용이 나쁘지 않고, 향후 수익도약을 기대하고 있다.

  

  

• 친디아컨슈머증권(주식)은 블로그의 다른 글에서도 많이 다루고 있어 생략한다.
• http://utopiand-reamers.tistory.com/79
• Mirea Asset Horizons MSCI China ETF도 역시나 Tencent와 Alibaba, 중국산업은행, 중국공상은행이 빠지지 않았다. 주로 정보기술과 금융계, 소비재 섹터에 비중이 실어졌다.

• [비율변경] 이머징네비게이터 비율 20% → 비율 10%
• Schroder Emerging Asia 펀드에 All-In 투자.
• Schroder Emerging Asia 펀드는 대만반도체(Taiwan Semiconductor Manufacturing), Tencent Holdings, 삼성전자, HSCBC Holdings, China Construction Bank, China Mobile 등의 대만,중국,인도,대한민국으로 홍콩과 중국 59% > 인도 13.3% > 대만 11.9 > 한국 7.4% 정도의 비중 투자를 둔다.
• 5년동안의 Performance가 좋았던만큼 Holding 선택지도 일부 유효하지 싶다. 선진국 시장 강세와 달러 국채금리 및 달러인덱스의 상승으로 신흥국의 약세가 이어지고 있어, 이머징 시장 비중을 줄이는 선택지로 선택하였다. 흔들릴만한 이머징 국가는 아니지만 선진국으로의 비율을 높일 계획.

  

• [비율유지] 해외성장형 비율 20% → 비율 20%
• 미래에셋글로벌그로스 투자신탁 1호와 PIMCO Global Bond 펀드에 주로 투자.
• 미래에셋글로벌그로스는 미국 65%, 중국 25% 투자 비중으로 그 중 IT 산업과 소비재에 많은 투자를 기울이는 상품.
• PIMCO(세계 최대 채권운용회사)에서 운용하는 전세계채권 투자 펀드라고 보면 된다.

• [비율유지 or 변경] 글로벌커머더티 비율 10% → 비율 10% or 비율 0%
• Global 원자재에 투자하는 펀드, 만족하고 한 발짝 뺄 것인가 고민중.
• 중국의 경기 회복, 중국 상품 수입 증가에 따라 원자재 가격 상승 요인에 영향을 받음.
• 참고 : https://blog.naver.com/gaajur/221271689410
• 귀금속을 제외한 전부문 강세로 3개월 연속상승 추세였음, 유가는 하방보다는 상승요인이 더 우세하며, 곡물가격은 생장기에 진입하며 기상여건이 중요하게 자리잡았고, 달러강세, 신흥국 금융불안 등 펀더멘탈 외 시장여건은 하방요인이 우세하나 최근 재고 감소로 확인된 타이트한 수급여건이 가격을 지지함.

  

    

  

• 수요는 견조한데 비해 이란과 중동의 정세불안, 베네수엘라의 생산이 급감하면서 유가 상승세를 견인
• 미국의 이란 핵합의 파기에 원유펀드 '훨훨'
• 원자재는 전체적으로 우상향의 차트를 보이고 있으나, 최근 미국 달러 강세에 힘 입어 최근 원자재 주가에 약세를 보이는 방향
• 달러 고공행진 속...국제 금값 한발 늦게 폭락, 원자재 관련주도 급락
• Details Commodities Market. (by. Bloomberg : https://www.bloomberg.com/markets/commodities)
• 에너지는 Gas를 제외한 모든 부문에서 하향세 (50%이상 오르면서.. 워낙 많이 오르기도 했다..), 귀금속 및 공업 금속도 전체적인 하향세를 그렸으며, 농업부문은 단기적 반등세를 나타내었음.

  

  

  

• [신규편입] 미국주식형 비율 0% → 비율 20% or 비율 30% (글로벌커머더티 비중에 따라)
• US Large Cap Growth Equity Fund, Natixis Loomis Sayles US Growth Equity 펀드에 투자.
• Nasdaq에서 확인되는 Amazon.Com, Inc Chart의 중단기적 향후 상승세가 이어질 전망으로 본다.

  

• US Large Cap Growth Equity 펀드는 Amazon, Alphabet, Microsoft, Booking Holdings, Facebook, Boeing 등으로 정보산업과 소비재, 헬스케어 순으로 투자비중을 두고 있다.
• Natixis Loomis Sayles US Growth Equity는 아직 포트폴리오가 없는 상황인데, 1년 수익으로 18.9%를 기록한 펀드입니다. 3개월 간의 마이너스 수익을 기록했으나 미중 무역전쟁 확산 여파로 인한 수익감소로 예측해보고 향후 투자방향을 검증해봐야할 듯 합니다.

  

• 그냥 대충 U.S 자기자본 비율보다는 우리가 수익을 잘 내놓고 있다는 performance 정도로 보면 될 것 같습니다.

  

• 본 펀드는 80% 이상의 자본을 U.S(미국) 주식에 두고 있으며, 기본적으로 큰 자본을 갖춘 주식에 초점을 맞출 것이라는 내용입니다.

  

• 아무리 알아봐도 믿음직스럽지 못한 부분에 알아본 Natixis Loomis Sayles US Growth Equity의 Porfolio mangers.. 미국 주식시장이 좋을 것으로 전망하는데 믿어봐야죠 뭐 ㅎ

  

ㅁ 무배당 PCA 파워리턴 변액연금보험Ⅱ

ㅁ 무배당 PCA 파워리턴 변액연금보험Ⅱ 변경 및 전망

• [비율유지] 채권형 : 비율 50% → 비율 50% (변경불가능)
• 50% 비율 변경 불가능한 점, 개인적으로 마음에 들지 않는다..

• [비율유지] 해외성장형 : 비율 30% → 비율 30% 유지
• 미래에셋글로벌그로스 투자신탁 1호와 PIMCO Global Bond 펀드에 주로 투자.
• 미래에셋글로벌그로스는 미국 65%, 중국 25% 투자 비중으로 그 중 IT 산업과 소비재에 많은 투자를 기울이는 상품.
• PIMCO(세계 최대 채권운용회사)에서 운용하는 전세계채권 투자 펀드라고 보면 된다.

• [비율변경] 목표수익 추구형 M(중립) : 비율 20% → 비율 0% 감소

• [신규편입] 글로벌 MVP 60 : 비율 0% → 비율 20%
• 향후 글로벌 최우수 기업 60개에 대한 분포 투자 펀딩, 주로 미.중국에 투자.
• Morgan Stanley Global Opportunity (Z), Mirae Asset Global Great Consumer, 친디아컨슈머증권(주식) 등에 간접 투자되는 펀딩이 주로 소비재와 정보기술이 주를 이룸.
• Morgan Stanley 펀드는 Amamzon, MasterCard, Booking Holdings, Facebook 등 미국향 투자 및 중국향 투자 일부를 포함하고 있다.
• Mirae Asset Asia Great Consumer 펀드는 Tencent Holdings, Alibaba Group Holdings, 평안보험(Ping An Insurance (Group)), 하오웨이라이(TAL) 등 중국과 인도향 친디아 투자
• 그 외 친디아 MSCI(모건스탠리캐피탈인터네셔널) ACWI ETF 지수, 베어링 고배당 펀드(삼성전자, SK하이닉스, POSCO, 현대차 등의 국내 TOP 기업) 등에 투자된다.

 .